銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(shū)(遼保監(jiān)罰〔2018〕20號(hào) )顯示，農(nóng)銀人壽保險(xiǎn)股份有限公司遼寧分公司(以下簡(jiǎn)稱農(nóng)銀人壽遼寧分公司)存在編制提供虛假資料、聘任不具有任職資格人員的違法行為，被遼寧保監(jiān)局合計(jì)罰款15萬(wàn)元。此外，還有金龍一、李曉霞、陳長(zhǎng)亮共三名相關(guān)責(zé)任人被罰。

經(jīng)查，農(nóng)銀人壽遼寧分公司存在以下違法行為：

一、編制提供虛假資料

2017年11月，農(nóng)銀人壽遼寧分公司銀行保險(xiǎn)部虛列會(huì)議費(fèi)5.12萬(wàn)元用于彌補(bǔ)相關(guān)日常支出。時(shí)任農(nóng)銀人壽遼寧分公司總經(jīng)理金龍一、銀行保險(xiǎn)部經(jīng)理李曉霞對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

二、聘任不具有任職資格人員

2017年11月至2018年5月，農(nóng)銀人壽遼寧分公司任用尚未獲得總經(jīng)理任職資格的陳長(zhǎng)亮履行下轄鞍山中心支公司總經(jīng)理職責(zé)。時(shí)任農(nóng)銀人壽遼寧分公司總經(jīng)理金龍一、鞍山中心支公司總經(jīng)理助理陳長(zhǎng)亮對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

遼寧保監(jiān)局表示，上述編制提供虛假資料的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條，遼寧保監(jiān)局決定對(duì)農(nóng)銀人壽遼寧分公司罰款10萬(wàn)元;根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，遼寧保監(jiān)局決定對(duì)金龍一警告并處罰款2萬(wàn)元，對(duì)李曉霞警告并處罰款2萬(wàn)元。

此外，上述聘任不具有任職資格人員的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第八十一條的規(guī)定。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十七條，遼寧保監(jiān)局決定對(duì)農(nóng)銀人壽遼寧分公司罰款5萬(wàn)元;根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條，遼寧保監(jiān)局決定對(duì)金龍一警告并處罰款5萬(wàn)元，對(duì)陳長(zhǎng)亮警告并處罰款5萬(wàn)元。

《保險(xiǎn)法》第八十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律、行政法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員的范圍由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百六十七條規(guī)定：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

關(guān)鍵詞： 遼寧 人壽 編制