印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人身保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理的通知》(魯銀保監(jiān)辦發(fā)〔2021〕67號(hào))，擴(kuò)大人身險(xiǎn)銷售行為“雙錄”適用主體和實(shí)施范圍，明確錄制內(nèi)容、操作規(guī)范、質(zhì)檢要求、檔案管理、責(zé)任追究等8項(xiàng)、20條具體要求，逐步實(shí)現(xiàn)人身保險(xiǎn)銷售行為可回放、重要信息可查詢、問題責(zé)任可確認(rèn)。

一是聚焦突出風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大“雙錄”范圍。重點(diǎn)打擊保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員因業(yè)績(jī)壓力虛增保費(fèi)、虛列費(fèi)用等問題，將可回溯管理適用人群從60周歲以上的投保人拓寬至所有向自然人銷售的保險(xiǎn)期間超過一年的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的“自保件”。明確“雙錄”實(shí)施主體為轄區(qū)所有人身險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。二是兼顧效率公平，統(tǒng)一實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)所有實(shí)施主體落實(shí)通知要求統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一時(shí)間、統(tǒng)一要求，保證公平公正，防范業(yè)務(wù)擠出效應(yīng)。指導(dǎo)省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)制定發(fā)布“自保件”雙錄基本用語和流程示例，為保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)提供支持。三是注重消費(fèi)者保護(hù)，明確“雙錄”要求。對(duì)銷售過程中的出示有效身份證明、出示投保提示書等6個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)規(guī)定具體錄制內(nèi)容，對(duì)錄制設(shè)備、提示、文件制作、“雙錄”用語等5方面提出明確規(guī)范。要求各人身險(xiǎn)公司建立質(zhì)檢體系，對(duì)成交件視聽資料按不低于60%比例進(jìn)行質(zhì)檢，并應(yīng)建立雙錄責(zé)任追究機(jī)制。

關(guān)鍵詞： 雙錄責(zé)任追究機(jī)制 消費(fèi)者保護(hù) 人身險(xiǎn)銷售 保險(xiǎn)產(chǎn)品