中國(guó)證券網(wǎng)訊(記者 黃蕾)中國(guó)證券網(wǎng)獨(dú)家獲悉，近日上海等地保監(jiān)局向轄下各人身險(xiǎn)公司下發(fā)相關(guān)通知，要求各人身險(xiǎn)公司做好2018年滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)排查和客戶服務(wù)工作，旨在防范化解滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)，提升客戶服務(wù)質(zhì)量，保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。

根據(jù)上述通知要求，首先，應(yīng)認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。各人身險(xiǎn)公司應(yīng)高度重視防范化解滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)工作，認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，全面、清晰掌握公司滿期給付與退保風(fēng)險(xiǎn)情況，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)。

其中，應(yīng)關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)(中短存續(xù)期業(yè)務(wù)等)、重點(diǎn)產(chǎn)品(保單收益可能低于客戶預(yù)期的產(chǎn)品、有風(fēng)險(xiǎn)的期交產(chǎn)品、前期可能存在銷售誤導(dǎo)問(wèn)題的產(chǎn)品等)、重點(diǎn)渠道、重點(diǎn)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況，完善風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。

其次，抓好客戶服務(wù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作。各人身險(xiǎn)公司應(yīng)切實(shí)提升客戶服務(wù)質(zhì)量，抓好客戶咨詢投訴和保險(xiǎn)理賠等各項(xiàng)服務(wù)，防止發(fā)生非正常滿期給付與退保事件。各公司應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員管理，做好輿情監(jiān)測(cè)，對(duì)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭應(yīng)及時(shí)進(jìn)行處理，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。

據(jù)了解，地方保監(jiān)局將加大日常監(jiān)管和責(zé)任追究力度，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)防控工作不到位，或瞞報(bào)、漏報(bào)的公司從嚴(yán)采取監(jiān)管措施;對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)排查不到位，或排查到風(fēng)險(xiǎn)但未采取有效措施的，將依法依規(guī)追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任。

此外，還要做好預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作。此次要求統(tǒng)計(jì)的報(bào)表主要包括：人身險(xiǎn)滿期給付情況。主要為2018年滿期的個(gè)人業(yè)務(wù)(含個(gè)險(xiǎn)、經(jīng)紀(jì)、代理渠道)和銀保業(yè)務(wù)，統(tǒng)計(jì)內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計(jì)分類為按月份、按區(qū)域;銀保業(yè)務(wù)滿期給付情況。主要為2018年滿期的銀保業(yè)務(wù)，統(tǒng)計(jì)內(nèi)容為滿期給付金額和給付人次，統(tǒng)計(jì)分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行。

另外，還要統(tǒng)計(jì)銀郵渠道未滿期的期繳保單信息。主要為2018年各月投保期限滿3年及5年的銀保未滿期保單，統(tǒng)計(jì)內(nèi)容為累計(jì)繳費(fèi)金額和保單件數(shù)，統(tǒng)計(jì)分類為按月份、按區(qū)域、按代理銀行;滿期給付與退保年度統(tǒng)計(jì)預(yù)測(cè)。統(tǒng)計(jì)未來(lái)五年滿期給付與退保相關(guān)數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)分渠道滿期給付數(shù)據(jù)，按重點(diǎn)產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)滿期給付與退保數(shù)據(jù)，統(tǒng)計(jì)過(guò)去五年銀郵渠道銷售的存量保單相關(guān)數(shù)據(jù)等。

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為加強(qiáng)保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)監(jiān)督管理，進(jìn)一步夯實(shí)上海保險(xiǎn)業(yè)數(shù)據(jù)真實(shí)性基礎(chǔ)，上海保監(jiān)局根據(jù)《保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)章，制定了《上海地區(qū)〈保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定〉實(shí)施細(xì)則》。